How CrowdSwap helps to solve the problems of today’s Decentralized Finance (Defi)

Der Kryptobereich ermöglicht Investoren überdurchschnittliche Renditen bis hin zu lebensverändernden Gewinnen. Mit Decentralized Finance (DeFi) sind die Möglichkeiten noch viel größer geworden. Jedes neue Projekt auf den Krypto-Startup-Plattformen, wie z.B. PolkaStarter, hat sich danach erstaunlich gut entwickelt und erreicht manchmal Bewertungen von 100x oder sogar mehr.

Wie das passiert.
In einem Bullenmarkt und Hype will jederjeder diese Kryptowährungen/Token/Münzen handeln, die zuerst auf den dezentralen Börsen (DEXes), z.B. Uniswap, verfügbar sind. die Popularität dieses Geschäfts hat nun einige Probleme geschaffen. Der Netzwerkverkehr überstieg die früheren Erwartungen und insbesondere Ethereum litt unter hohen Transaktionsgebühren. Diese hohen Transaktionskosten gaben anderen Netzwerkanbietern die Chance, einzusteigen. Mit niedrigeren Preisen können sie Ethereum als die Nummer eins unter den Netzwerken einholen, und verschiedene Chains bringen eine weitere Dimension der Komplexität in den Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi). Jetzt wächst die Anzahl der DEXes nicht nur auf Ethereum, sondern breitet sich über alle Arten von DeFi-Netzwerken aus. Die Mehrheit der Nutzer kann nicht mehr den Überblick über alle DEXes behalten. Ganz zu schweigen von der Mühe, ihre Coins und Token zwischen den Netzwerken zu transferieren.

Diese Entwicklung führt zu vier großen Herausforderungen für DeFi:
1. hohe Transaktionskosten
2. Intransparenz
3. Komplexität und
4. schwache Benutzerfreundlichkeit

Problem 1: Hohe Transaktionskosten

Defi

Die Transaktionskosten im Ethereum-Netzwerk sind für Token-Börsen viel zu hoch. Im Vergleich zu zentralen Gegenparteien im Kryptoumfeld sind die Transaktionskosten in DeFi extrem hoch und betragen ein Vielfaches der reinen Börsengebühren. In einigen Fällen überschreiten die Transaktionskosten die 100-Dollar-Marke, was oft mehrere Prozent des Tauschwerts ausmacht.

Aus der überwältigenden Akzeptanz von Decentralized Finance (DeFi) ergibt sich durch seine Popularität ein Problem im Ethereum-Netzwerk, das niemand über Nacht lösen kann. Ein Grund für die hohen Kosten und die geringen Transaktionen pro Sekunde (TPS) ist der Proof-of-Work-Ansatz. Die EIP-1559 wird die Position der Miner schwächen, aber es bleibt abzuwarten, ob dies die Transaktionskosten signifikant senken wird. Kürzlich hat die berlin hard-fork die Transaktionskosten bereits leicht gesenkt.

Binance hat die Gelegenheit ergriffen, die Binance Smart Chain (BSC) zu schaffen, einen Ethereum-Klon, der auf einer Proof-of-Stake-Basis funktioniert. BSC ermöglicht niedrige Transaktionskosten, von denen einige weniger als einen US-Dollar betragen. Die niedrigen Transaktionsgebühren machen Binance Smart Chain derzeit sehr beliebt und wettbewerbsfähig.

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Wie kann Crowdswap zur Lösung dieses Problems beitragen?


Der CrowdSwap-Suchalgorithmus findet die besten Routen für Swaps innerhalb verschiedener DEXes. Durch die Analyse von On-Chain-Daten analysiert CrowdSwap die Transaktionsgebühren auf der Grundlage historischer Gaskosten für jeden einzelnen Swap über die angezeigten Routen und stellt diese genau bereit.

Problem 2: Intransparenz

Intransparenz

Die Gebührenstruktur von DEXes ist nicht immer leicht zu verstehen. Die Gebühren werden zwar angegeben, aber in der Regel in Token-Form und nicht in US-Dollar. Diese Zahlen sorgen für Verwirrung über die Höhe der Kosten. Bei Swaps über mehrere LPs fallen die Gebühren von z.B. 0,3% mehrfach an. D.h. für einen Wert von $1000 über zwei LPs fallen nicht $3 sondern $6 an. Es kommt auch vor, dass verschiedene Pools unterschiedliche Gebühren berechnen. In der neuen V3 von Uniswap liegen die Sätze je nach Pool zwischen 0,05% und 1%.

Die Swap-Gebühren werden bei den meisten DEXs nicht angezeigt, weil sie ein Netzwerkproblem sind und nicht von den DEXs selbst stammen. Wir stimmen dem nur insofern zu, als dass es auf einem DEX keinen Unterschied macht. Wenn der Nutzer jedoch die Wahl hat, würde er wahrscheinlich die Börsenplattform mit den niedrigsten Nebengebühren nutzen.

Außerdem konzentrieren sich die meisten DEX auf den Tausch von Token A gegen Token B auf der Grundlage ihrer Liquiditätspools. Der beste Weg für den Swap ist nicht immer der, den DEXes als besten Preis vorschlagen. Viele Transaktionen von Arbitrage-Händlern zeigen, dass es in bestimmten Marktphasen optimalere Routen gibt, die den größten Nutzen für den Nutzer haben.

Nur eine Betrachtung aller Kriterien wird am Ende den besten Preis ergeben. Die Fokussierung auf eine Maßnahme hingegen verdeckt die Gesamtkosten.

Wie kann CrowdCwap dieses Problem lösen?

CrowdSwap zeigt alle Routen der verglichenen DEXes transparent an und betont die Transparenz der besten Route für den Swap, die Gebührenstruktur und die swapseitigen Kosten. Dabei zeigt Crowdswap die Gebühren des Swaps immer in US-Dollar an, um sie miteinander vergleichen zu können.

Der Bestpreis-Algorithmus sorgt dafür, dass für jeden DEX die beste Route gefunden wird. Das Ziel ist immer der beste Preis, einschließlich aller zusätzlichen Kosten. Andere Kriterien, wie z.B. Poolquote, Poolgesundheit, Volumen oder TVL, spielen keine Rolle. Der Fokus liegt allein auf dem Preisvorteil für den Nutzer.

Bei den Nebenkosten gehen wir hier nur von Transaktionskosten aus. Durch unterschiedliche Smart Contracts können erhebliche Unterschiede entstehen. Darüber hinaus haben auch die verwendeten Token einen Einfluss auf die Gaskosten und damit auf die Transaktionskosten. Eine Optimierung der Smart Contracts kann daher zu erheblichen Einsparungen führen. Daran arbeiten die Anbieter mit unterschiedlichem Erfolg.

Allerdings ist es nicht immer so, dass die DEX mit den höheren Nebenkosten auch immer einen schlechteren Preis nach CrowdSwap-Darstellung haben. Manchmal sind die reinen Swap-Preise so günstig, dass selbst höhere Nebenkosten noch den besten Gesamtpreis ergeben. Wir berücksichtigen also alle Kosten, um sicherzustellen, dass der Nutzer den besten Preis pro Token zahlt.

Die CrowdSwap Search App zeigt maximale Transparenz beim Vergleich der besten Routen verschiedener DEXes. Die Preise der DEXes wurden auf Basis der besten Routen aus Anbietersicht erstellt. Die On-Chain-Datenanalyse liefert die genauen Transaktionskosten auf der Grundlage der historischen Gaskosten für die Swaps über die angezeigten Routen. Wenn CrowdSwap eine bessere Route findet, liefert es einen zusätzlichen Eintrag in den Suchergebnissen.

Problem 3: Hohe Komplexität

High Complexity

Das Ökosystem des dezentralen Finanzwesens (DeFi) ist nicht einfach zu betreten, vor allem für Neulinge im Blockchain-Bereich. Zunächst einmal benötigt man eine sogenannte Wallet, die technisch gesehen eine Netzwerkadresse ist, die durch ein Passwort und eine Seed-Phase vor Dritten geschützt ist. Das Konstrukt ist schon sehr technisch und für die meisten Nutzer alleine zu komplex.

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An dieser Stelle soll aber noch eine andere Art von Komplexität betrachtet werden, die bereits in kleinem Rahmen zu beobachten ist, die aber wahrscheinlich bald noch größere Herausforderungen für Anbieter, ihre Produkte und Nutzer mit sich bringen wird.

Wir sprechen hier von der immer größer werdenden Zahl von DEXen als neue Mitglieder auf den Finanzmärkten, die sich in Zukunft auf andere Netzwerke ausweiten werden, wie das Beispiel der Binance Smart Chain zeigt. Ein Beispiel für einige Netzwerke dieser Art, die bereits erste DEXes haben oder bald haben werden, sind: Ethereum, Binance SC, Polygon, Cardano, Polkadot, Stellar, Solana, Tron, Neo, IOTA, Avalanche, Elrond, Zilliqa, Kusama, Harmony, XDAI. Multipliziert man die Anzahl der DEXe mit den Netzwerken, so ergeben sich folgende Anforderungen:

Gründe, warum die Kryptokomplexität so hoch ist.

1. nicht alle Token können auf allen DEXes und Netzwerken getauscht werden
Das Wissen über die verschiedenen Kryptowährungen ist die Grundlage für einen erfolgreichen Austausch im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi). Wenn man eine Kryptowährung nimmt, muss man wissen, wo man sie tauschen kann. Diese Information allein ist nicht immer leicht zu finden.

2. braucht der Nutzer für jedes Netzwerk eine andere Geldbörse.
Wenn der Nutzer herausfindet, welcher DEX den Token tauscht, könnte er in einem Netzwerk sein, in dem der Nutzer keine Token zum Tauschen hat. Der Nutzer muss zunächst eine Wallet erstellen und Token kaufen, bevor der Austausch möglich ist.

3. der Nutzer muss seine Token auf ein anderes Netzwerk übertragen.
Nehmen wir an, der Nutzer hat eine Wallet im Zielnetzwerk, aber die für den Austausch benötigten Token befinden sich in einer Wallet in einem anderen Netzwerk. In diesem Fall muss der Nutzer die Kryptowährung zunächst über eine sogenannte Netzwerkbrücke transferieren, und Nutzer, die sich bereits mit dem Einstieg schwer getan haben, werden spätestens an dieser Stelle den Decentralized Finance (DeFi)-Raum verlassen und sich den traditionellen zentralisierten Börsen zuwenden. Die Komplexität geht auch Hand in Hand mit der Benutzerfreundlichkeit.

4. Eintrittsbarriere: Umstieg von Fiat- auf KryptowährungenViele
Menschen, die sich für Kryptowährungen interessieren, haben bereits Schwierigkeiten, überhaupt einzusteigen. Die Einstiegshürde liegt in der Art des Umstiegs von Fiat-Geld auf Kryptowährungen begründet. Derzeit gibt es nur zwei Möglichkeiten:

4.1. Option 1. Registrierung und KYC bei einer zentralen Börs
Dies war vor ein paar Jahren für die meisten Krypto-Nutzer die einzige Möglichkeit, in die Kryptowährung einzusteigen. Das Interesse an dezentralem Handel (DeFi) begann im Jahr 2020, doch zentralisierte Börsen wie Binance, Coinbase und andere lehnen den dezentralen Ansatz von Blockchains strikt ab. Außerdem schrecken viele vor KYC-Verfahren zurück, die immer mehr Identitätsmerkmale und Einblicke in die finanziellen Verhältnisse verlangen.

Einige Länder sind dazu übergegangen, den Zugang zu zentralen Börsen zu sperren und damit ihren Bürgern die Möglichkeit zu nehmen, in den DeFi-Sektor einzusteigen. Das Verbot von Kryptowährungsbörsen ist insbesondere in Ländern der Fall, in denen politisch schwierige Bedingungen herrschen und die Landeswährung oft einer starken Inflation unterliegt.

4.2 Option 2: Kauf von Kryptowährungen per Kreditkarte oder Bankkonto
Option 2 bezieht sich auf den Kauf von Kryptowährungen per Kreditkarte oder Bankkonto über einen sogenannten “fiat ramp-on/off provider”. Diese Anbieter wickeln den Verkauf von Kryptowährungen in der Regel schnell und transparent ab. Allerdings gibt es auch in diesem Umfeld viele Betrüger. Die Gebühren für eine solche Börse sind sehr unterschiedlich.

4.3 Option 3. Einzahlung ATM fiat -> Krypto wird zur Wallet transportiert.
Diese Option ist mit extrem hohen Gebühren verbunden und daher meist uninteressant.


Wie hilft CrowdSwap, dieses Problem zu lösen?

CrowdSwap verlässt sich auf Option 2, den “Fiat-Ramp-on/off-Provider”-Ansatz, um dezentralisiert (DeFi) zu werden. CrowdSwap prüft die Anbieter, bevor es über ihre Aufnahme entscheidet, um Probleme wie Betrug oder überteuerte Gebühren zu vermeiden. Die Kriterien für die Aufnahme in das CrowdSwap Ramp on/off-Programm sind:

1. Gebührenstruktur,
2. abgewickelte Transaktionen/Historische Performance, Smart Contracts
3. Bekanntheit/Wahrnehmung,
4. angebotene Kryptowährungen,
5. Benutzerfreundlichkeit der Lösung,
6. Integrationsaufwand

Problem 4: Schwache Benutzerfreundlichkeit

Weak Usabilty

Der große Erfolg von Uniswap und Co. ist darauf zurückzuführen, dass sich ihre Nutzer schon lange mit Kryptowährungen beschäftigen und daher ein hervorragendes Wissen angesammelt haben. Einige der Anwendungen sind sehr technisch und lassen Anfänger mit vielen Fragen zurück. Zum Beispiel wird oft nicht erklärt, was eine Wallet ist und wie man die ersten Token bekommt.

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Wie löst Crowdswap dieses Problem?

crowdswap

CrowdSwap bietet die Möglichkeit des direkten Austauschs von Coins über DEXes. Aufbauend auf der Suche ist der Übergang zur Swap-App fließend und transparent. Der Nutzer kann ein Suchergebnis in die Swap-Oberfläche übertragen, um mehrere Optionen zu tauschen. Erfahrene Nutzer können natürlich auch direkt in die Swap-Oberfläche springen.

Die erste Option ist ein direkter Tausch auf Basis der Informationen im Suchergebnis. CrowdSwap macht dies für den Nutzer besonders einfach und transparent. Dieser muss sich nicht um die technischen Herausforderungen des Tausches kümmern, sondern kann seine getauschten Token erhalten.

Basierend auf dem Best Price Routing (BPR) kümmert sich CrowdSwap um alle Aktionen, um den Tausch erfolgreich durchzuführen und dabei möglichst viele Nebenkosten zu sparen. Das BPR berücksichtigt die Token und Wallets der Nutzer in den verschiedenen Netzwerken und führt bei Bedarf automatisch Transfers in andere Netzwerke durch. Diese Funktionen erhöhen die Benutzerfreundlichkeit und reduzieren die Komplexität erheblich.

Die Zukunft des dezentralen Finanzwesens (DeFi) ist rosig, und CrowdSwap glaubt an DeFi. Die oben genannten Probleme sollen gelöst werden, um die dezentrale Finanzierung (DeFi) zu einem Ort der Gleichheit für alle zu machen.

Für weitere Informationen, besuchen Sie https://crowdswap.org – oder vergleichen Sie Preise und tauschen Sie Münzen direkt hier: https://app.crowdswap.org

Crowdswap concept

FAQ

Was ist Dezentrales Finanzwesen (DeFi)?

Blockchain ist die zugrunde liegende Technologie, die Bitcoin und andere Kryptowährungen antreibt. Sie ist auch eine Schlüsselkomponente von intelligenten Verträgen, die als Computerprotokolle entwickelt wurden, um die Aushandlung oder Erfüllung eines Vertrags ohne die Beteiligung einer dritten Partei digital zu erleichtern, zu verifizieren oder durchzusetzen. Dieser Text soll Sie in die Blockchain einführen und Ihnen zeigen, wie sie im Finanzwesen eingesetzt werden kann. Sie erfahren, was Blockchain ist und welche potenziellen Anwendungsfälle es für Finanzinstitute sowie für Privatpersonen mit Kryptowährungsbesitz gibt. Anhand von Beispielen, in denen Blockchain bereits implementiert wurde, erhalten Sie einen Eindruck von den möglichen Anwendungen für Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Zukunft.

1. Blockchain ist eine dezentralisierte Plattform
2. intelligente Verträge können so programmiert werden, dass sie automatisch ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind
3. die Blockchain-Technologie kann für Abstimmungen, Aufzeichnungen und andere Zwecke verwendet werden.
4. diese neue Technologie bietet viele Vorteile wie Transparenz und Dezentralisierung
Es wird einige Zeit dauern, bis die ganze Welt diese Technologie übernimmt, aber im Moment steckt sie noch in den Kinderschuhen, so dass es in Zukunft mehr Möglichkeiten geben könnte, sie zu nutzen

Wie kann man an DeFi-Anwendungen, sogenannten DeFi dapps, teilnehmen?

Es gibt viele Möglichkeiten, an DeFi-Anwendungen teilzunehmen; Der Begriff DeFi (Decentralized Finance) bezieht sich auf die wachsende Zahl von Marktplätzen und Anwendungen, die die Blockchain-Technologie nutzen, um es den Nutzern zu ermöglichen, bei Transaktionen das Eigentum an ihren Geldern zu behalten und das Ethereum-Blockchain-Protokoll (ETH) zu verwenden, um einen unveränderlichen, transparenten Eigentumsnachweis zu erbringen.

Eine DeFi-Softwareanwendung ermöglicht es Mitgliedern, Gelder einzuzahlen, die in eine Reihe von Basiswerten wie Kryptowährungen, Fiat-Währungen und andere Anlageformen investiert werden können.

Jedes Mitglied einer DeFi-Anwendung kann seinen Token jederzeit ohne Vermittler oder Gebühren gegen einen anderen Vermögenswert eintauschen.

Einer der Hauptvorteile von DeFi-Anwendungen ist, dass im Gegensatz zu zentralisierten Börsen in der Regel keine Transaktion zum Halten von Token stattfindet.