In der Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) stechen zwei wichtige Ideen hervor: Yield Farming vs. Staking. Sie mögen ähnlich erscheinen, weisen aber wesentliche Unterschiede auf. Lesen Sie unseren Leitfaden, um die Konzepte Staking und Yield Farming zu verstehen und zu entscheiden, was besser zu Ihren Zielen passt.
Was ist Krypto-Staking?
Beim Staking von Kryptowährungen wird eine bestimmte Menge an Kryptowährung in einer digitalen Geldbörse aufbewahrt, um den Betrieb eines Blockchain-Netzwerks zu unterstützen. Durch das Staking helfen Sie dabei, Transaktionen zu validieren und das Netzwerk zu sichern. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen in Form zusätzlicher Münzen. Es ist, als würden Sie Ihr Geld arbeiten lassen und gleichzeitig dazu beitragen, die Integrität und Funktionalität der Blockchain aufrechtzuerhalten.
Das Staking von Kryptowährungen ist wie das Sparen von Geld bei einer Bank, allerdings für digitale Währungen.
Anstatt Zinsen zu verdienen, helfen Sie bei der Validierung von Transaktionen in einem Blockchain-Netzwerk, indem Sie Ihre Kryptowährung in einer digitalen Geldbörse aufbewahren. Wenn Sie beispielsweise Ethereum besitzen, können Sie sie im Ethereum 2.0-Netzwerk einsetzen. Dadurch unterstützen Sie die Sicherheit des Netzwerks und erhalten im Gegenzug Belohnungen in Form von mehr Ethereum. Es ist, als würden Sie dafür bezahlt, bei der Arbeit der Bank mitzuhelfen.
Staking ist auch als Möglichkeit bekannt, passives Einkommen zu erzielen. Das bedeutet, dass ein Investor lediglich Token in eine Staking-App einzahlen, einen Smart Contract unterzeichnen und sich dann zurücklehnen und zusehen muss, wie die erzielten Gewinne in seine Wallets überwiesen werden.
Staking von Kryptowährungen gilt als risikoarme Investition auf Basis dezentraler Systeme. Es ist eine der beliebtesten Anlageformen in rückläufigen Märkten.
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Was ist Yield Farming bei Kryptowährungen?
Ein DeFi-Protokoll ist wie ein digitales System oder ein Regelwerk, das es Menschen ermöglicht, Finanzaktivitäten wie Kredite, Darlehen oder Transaktionen mit Kryptowährungen statt mit herkömmlichem Geld durchzuführen. Es ist wie eine digitale Bank oder Börse, aber es funktioniert über das Internet, ohne dass ein physischer Standort oder herkömmliche Finanzinstitute erforderlich sind.
Beim Yield Farming in Kryptowährungen verwenden Sie Ihre Kryptowährung, um DeFi-Protokollen Liquidität bereitzustellen.
(Liquidität bedeutet, dass Sie Ihre Kryptowährung für andere zur Verwendung in DeFi-Protokollen verfügbar machen. Es ist, als würden Sie Ihr Geld einem Pool hinzufügen, von dem andere problemlos leihen oder handeln können.) Auf diese Weise verdienen Sie Belohnungen in Form von zusätzlichen Token oder Zinsen. Im Wesentlichen ist es so, als würden Sie Ihre Kryptowährung verleihen oder an verschiedenen DeFi-Aktivitäten teilnehmen, um Ihre Erträge zu maximieren.
Um es anhand eines Beispiels zu verdeutlichen: Nehmen wir an, Yield Farming bei Kryptowährungen ist wie das Pflanzen von Samen in einem Garten, um mehr Ernten zu erzielen. Anstelle von Samen legen Sie Ihre Kryptowährung in spezielle digitale Gärten, sogenannte DeFi-Plattformen. Diese Plattformen verwenden Ihre Kryptowährung für verschiedene Dinge, wie z. B. Kreditvergabe oder Handel. Als Gegenleistung dafür, dass Sie ihnen die Nutzung Ihrer Kryptowährung erlauben, werden Sie mit mehr Kryptowährung belohnt. So wie Sie durch Farming mehr Ernten erzielen, erhalten Sie durch Yield Farming mehr Kryptowährung.
Yield Farming kann aus mehreren Gründen riskant sein. Erstens ist es oft mit der Interaktion mit neuen oder weniger etablierten DeFi-Projekten verbunden, die möglicherweise nicht gründlich auf Sicherheit oder Zuverlässigkeit getestet wurden. Darüber hinaus können die im Yield Farming angebotenen Belohnungen schwanken, was bedeutet, dass Sie möglicherweise nicht immer so viel verdienen, wie Sie erwarten. Darüber hinaus kann es Smart-Contract-Bugs oder Schwachstellen geben, die zu einem Verlust von Geldern führen können. Schließlich ist der Kryptowährungsmarkt selbst volatil, sodass der Wert Ihrer Investitionen unerwartet steigen oder fallen kann. Es ist wichtig, die Risiken gründlich zu recherchieren und zu verstehen, bevor Sie am Yield Farming teilnehmen.
Weiterlesen: Was ist Yield Farming?
Was ist der Unterschied zwischen Yield Farming und Staking?
Der Unterschied zwischen Yield Farming und Staking liegt in den potenziellen Gewinnen und Risiken für Investoren.
Yield Farming bietet höhere potenzielle Gewinne, birgt jedoch Risiken wie Preisänderungen, Protokollprobleme und den Verlust von Sicherheiten. Auf der anderen Seite bietet Staking niedrigere, aber stabilere Gewinne mit Risiken wie Strafen und Netzwerkverzögerungen.
Darüber hinaus erhöht Yield Farming die Liquidität von Handelsplattformen und erleichtert so Transaktionen, während Staking Blockchain-Netzwerke für schnellere und günstigere Transaktionen sichert.
Risiken beim Yield Farming
Yield Farming bringt einige Risiken mit sich, aber ein Verständnis dieser Risiken kann Anlegern helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Diese Risiken können in zwei Kategorien unterteilt werden: solche, die vom Markt und den Vorschriften beeinflusst werden (wie Marktvolatilität und vorübergehende Verluste) und solche, die mit der DeFi-Plattform selbst zusammenhängen (wie Rug Pulls und Smart Contract Hacks).
Marktvolatilität
Wie bei allen Vermögenswerten können Kryptowährungen schnelle und unvorhersehbare Preisschwankungen erfahren, die als Volatilität bezeichnet werden. Diese Volatilität kann sich auf die Erträge aus der Ertragslandwirtschaft auswirken, daher sollten Anleger wachsam bleiben.
Vorübergehender Verlust
Wenn einem Pool Liquidität zugeführt wird, kann sich der Wert der hinterlegten Vermögenswerte ändern, was zu vorübergehenden Verlusten führen kann. Dies tritt auf, wenn sich der Preis der Token im Pool ändert und sich dies auf den Vermögenswert auswirkt. Eine höhere Volatilität erhöht das Risiko vorübergehender Verluste.
Lesen Sie mehr: Was ist ein vorübergehender Verlust?
Teppich zieht
Rug Pulls treten auf, wenn betrügerische Projekte Investoren anlocken, nur um dann mit ihren Geldern zu verschwinden, bevor das Projekt startet. Beispielsweise erlebte der von der Fernsehserie Squid Game inspirierte SQUID-Token einen dramatischen Preisverfall, wodurch die Investoren mit wertlosen Vermögenswerten zurückblieben. Auf dem Höhepunkt seiner Popularität verlor er 110.000 %. Eines Tages fiel die Kryptowährung plötzlich innerhalb von Sekunden von 2.861,80 $ auf 0,0007926 $.
Hacks für Smart Contracts
DeFi-Plattformen basieren auf Smart Contracts, die Schwachstellen enthalten können, die von Hackern ausgenutzt werden. Selbst etablierte Projekte sind gegen solche Angriffe nicht immun, was die Wichtigkeit von Vorsicht und Sorgfalt seitens der Anleger unterstreicht.
Staking-Risiken
Mit dem Staking gehen jedoch auch gewisse Risiken einher.
Strafen kürzen
In Proof-of-Stake (PoS)-Blockchain-Netzwerken können Validierer bei böswilligem Verhalten oder Netzwerkausfallzeiten mit drastischen Strafen belegt werden, was zu einem Verlust der eingesetzten Vermögenswerte führt.
Sperrfristen
Beim Staking ist es häufig erforderlich, Gelder für einen bestimmten Zeitraum zu sperren. Während dieses Zeitraums können Anleger möglicherweise nicht auf ihre Vermögenswerte zugreifen oder diese abheben.
Netzüberlastung
Eine hohe Netzwerküberlastung kann zu Verzögerungen oder Fehlern bei Staking-Transaktionen führen, was sich auf die Belohnungen auswirkt und möglicherweise zu verpassten Gelegenheiten führt.
Protokoll-Schwachstellen
Ähnlich wie beim Yield Farming basieren Staking-Protokolle auf Smart Contracts, die Fehler oder Schwachstellen enthalten können, wodurch die eingesetzten Vermögenswerte potenziellen Risiken ausgesetzt sind.
Der Nutzen von Yield Farming
Passives Einkommen
Durch die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Plattformen können Yield Farmer passives Einkommen durch Zinsen, Handelsgebühren oder Token-Belohnungen erzielen, die durch ihre eingezahlten Vermögenswerte generiert werden.
Potenzial für hohe Renditen
Yield Farming bietet das Potenzial für erhebliche Gewinne durch das Einbringen verschiedener Token in dezentrale Liquiditätspools und bietet oft Belohnungen in Form von zusätzlichen Token oder Zinsen.
Liquiditätsbereitstellung
Yield Farming trägt zur Liquidität der DeFi-Märkte bei, indem es Vermögenswerte für den Handel und die Kreditaufnahme bereitstellt, die Markteffizienz verbessert und Slippage reduziert.
Die Vorteile des Stakings
Passives Einkommen
Durch Staking können Benutzer Belohnungen oder Zinsen auf ihre Kryptowährungsbestände verdienen und so eine Quelle für passives Einkommen erhalten, ohne dass sie aktiv handeln müssen.
Geringe Volatilität
Anders als der Handel auf dem freien Markt ist Staking im Allgemeinen weniger anfällig für Preisschwankungen und bietet den Teilnehmern somit eine stabilere Anlagemöglichkeit.
Niedriges Risiko
Staking birgt in der Regel nur minimale Risiken, da es die Teilnehmer vor Marktvolatilität schützt. Solange das Netzwerk sicher bleibt, können die Staker stabile Renditen ihrer Investitionen erwarten.
Yield Farming vs. Staking: Ein Vergleich für kurzfristige und langfristige Investitionen
Bei kurzfristigen oder langfristigen Investitionen hängt die Entscheidung zwischen Yield Farming und Staking von verschiedenen Faktoren ab, darunter Liquiditätsbedarf, Risikobereitschaft und Renditeerwartungen.
Yield Farming bietet mehr Flexibilität und Liquidität, da Anleger ihre Token jederzeit aus Liquiditätspools abziehen können. Dies kann für kurzfristige Strategien von Vorteil sein, bei denen ein schneller Zugang zu Geldern unerlässlich ist. Allerdings ist Yield Farming im Vergleich zum Staking typischerweise mit höheren Risiken verbunden und kann niedrigere Renditen bieten.
Staking hingegen bietet stabilere Renditen, erfordert jedoch häufig die Sperrung von Token für einen festgelegten Zeitraum. Dies begrenzt zwar kurzfristig die Liquidität, kann jedoch für Anleger geeignet sein, die bereit sind, ihr Vermögen für einen kurzen Zeitraum zu binden, um vorhersehbarere Renditen zu erzielen.
Letztendlich hängt die bessere Option für jede Investition in Yield Farming im Vergleich zu Staking von Ihren Vorlieben und Umständen ab. Es ist wichtig, die Risiken und Vorteile jeder Option zu recherchieren und abzuwägen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Hier sind einige Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten:
- Der erwartete jährliche prozentuale Ertrag (APY) jedes Protokolls
- Sperrfrist
- Abhebungsgebühren für jedes Protokoll
- Volatilität und Liquidität der zugrunde liegenden Vermögenswerte
- Sicherheit und Ruf des Protokolls
So investieren Sie in Yield Farming vs. Staking
Die Investition in Yield Farming im Vergleich zu Staking ist relativ unkompliziert. Für Yield Farming können Sie zunächst eine Plattform auswählen, die Yield Farming-Möglichkeiten bietet. Dann müssen Sie Ihre Kryptowährung in die Liquiditätspools der Plattform einzahlen und die bereitgestellten Anweisungen befolgen, um mit dem Verdienen von Belohnungen zu beginnen. Beim Staking läuft derselbe Prozess ab. CrowdSwap DEX ist aus verschiedenen Gründen eine gute Wahl für Investitionen in seine Verdienstmöglichkeiten, z. B. wegen seiner Einfachheit, seiner hohen Benutzerfreundlichkeit sowie seiner hohen APYs und Belohnungen. Sehen Sie sich die folgenden Videos an, um mehr zu erfahren.
Abschluss
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sowohl Staking als auch Yield Farming deutliche Vor- und Nachteile bieten. Bei der Entscheidung, welchen Anlageweg Sie verfolgen möchten, ist es entscheidend, Ihr Anlagekapital und Ihre Präferenzen hinsichtlich der Strategiedetails zu bewerten. Die Entscheidung hängt letztendlich von den individuellen Anlagezielen ab, wobei Faktoren wie Risikobereitschaft, Anlagehorizont und Kapitalallokation eine wichtige Rolle im Auswahlprozess spielen. Im Wesentlichen gibt es keine allgemeingültige Antwort, da die individuellen Umstände und Ziele jedes Anlegers seinen bevorzugten Anlageansatz bestimmen.
Häufig gestellte Fragen
Ist Yield Farming noch profitabel?
Die kurze Antwort lautet: Ja. Yield Farming kann immer noch eine rentable Anlagestrategie sein.
Was eignet sich zur Erzielung höherer Renditen, Yield Farming oder Staking?
Yield Farming eignet sich für Anleger, die höhere Renditen erzielen möchten als mit herkömmlichen Anlagen wie Aktien und Anleihen.
Warum kann Staking eine sichere Option sein?
Staking kann eine sichere Option sein, da es zur Netzwerksicherheit beiträgt und vorhersehbare Renditen bietet, wodurch die Anfälligkeit gegenüber Marktvolatilität reduziert wird. Darüber hinaus bieten Staking-Belohnungen eine passive Einkommensquelle, die im Laufe der Zeit die finanzielle Stabilität erhöht.
