Willkommen in der Welt des dezentralen Finanzwesens, oft auch als DeFi bezeichnet. Wenn du dich noch nicht mit Kryptowährungen und der Blockchain-Technologie beschäftigt hast, fragst du dich vielleicht: „Was ist DeFi?“ Keine Sorge, damit bist du nicht allein. DeFi ist ein Schlagwort, das in der Finanzbranche Wellen schlägt und verspricht, die Art und Weise zu revolutionieren, wie wir über traditionelle Bankgeschäfte und Investitionen denken.
Aber fangen wir ganz von vorne an. Was genau ist DeFi und warum sorgt es bei Anlegern und technikbegeisterten Menschen für so viel Aufregung? Begleite uns, wenn wir die faszinierende Welt der dezentralen Finanzen enträtseln und dir Einblicke, Ratschläge und genaue Informationen bieten, denen du vertrauen kannst. Am Ende dieses Artikels wirst du ein solides Verständnis davon haben, was DeFi ist und warum es in der heutigen, sich schnell entwickelnden Finanzlandschaft wichtig ist.
Lass uns also ohne Umschweife in die Welt von DeFi eintauchen und herausfinden, wie es die Zukunft der Finanzen verändert.
Was ist DeFi?
Decentralized Finance (DeFi) ist ein Blockchain-basiertes Finanz-Ökosystem, das darauf abzielt, traditionelle Finanzdienstleistungen ohne die Notwendigkeit traditioneller Vermittler wie Banken zu schaffen.
Es nutzt Smart Contracts und selbstausführende Vereinbarungen, um verschiedene Finanzfunktionen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Zinseinnahmen aus Kryptowährungen zu automatisieren und zu erleichtern. Die DeFi-Plattformen sind quelloffen und für jeden mit einer Internetverbindung zugänglich, was eine größere finanzielle Teilhabe und Kontrolle über das eigene Vermögen ermöglicht. DeFi zeichnet sich durch Transparenz, Sicherheit und das Potenzial für höhere Renditen aus, was es zu einem spannenden Grenzbereich im Finanzwesen macht.
Mehrere Jahre nach der Einführung des Blockchain-Netzwerks und dem Kryptowährungswahn der letzten Jahre werden täglich neue Konzepte und Begriffe geprägt. DeFi ist eines dieser Wörter, das vor allem im Jahr 2020 viel Aufmerksamkeit erregt hat.
DeFi ist die Integration von traditionellen Bankdienstleistungen mit dezentralen Technologien wie der Blockchain. Wegen seiner weiten Verbreitung ist es auch als Open Finance bekannt. Es ist ein Versuch, eine Alternative zu allen derzeitigen Finanzdienstleistungen zu schaffen.
Die Integration von Finanzdienstleistungen in die dezentralen Funktionen der Blockchain öffnet neue Fenster zur Finanzwelt. Die Blockchain-Netzwerke bieten eine Alternative zu zentralisierten Systemen, um menschliche Gatekeeper auszuschalten, die Transaktionen verlangsamen und verkomplizieren können und den Verbrauchern weniger direkte Kontrolle über ihr Geld geben. Die Nutzung dieser Eigenschaft der Blockchain bietet eine einzigartige Gelegenheit, die die Anwendung und den Nutzen der Blockchain über die einfache Übertragung von Vermögenswerten von einer Person zur anderen hinaus auf weitere Finanzanwendungen ausweitet.
Wie wurde DeFi geboren?
MakerDAO, eine Plattform, die 2015 gegründet wurde und es Nutzern ermöglichte, Kryptowährungen als Sicherheiten für Kredite zu verwenden, wird häufig als Grundstein von DeFi bezeichnet und gilt als Vorreiter der dezentralen Finanzwirtschaft. DeFi-Protokolle werden wie reguläre Kryptowährungen eingeführt, um die Vermittler auszuschalten und ein dezentrales Finanzsystem zu schaffen, das die Kontrolle an die Nutzer/innen von Finanzdienstleistungen übergibt. DeFi baut auf dem Kernprinzip von Bitcoin, dem digitalen Geld, auf und bietet eine vollständig digitale Alternative zur Wall Street ohne die damit verbundenen Gebühren.
Das Hauptziel von DeFi ist es, einen offeneren und faireren Finanzmarkt anzubieten, zu dem jeder Zugang hat.
DeFi spielt aus vielen Gründen eine wichtige Rolle in der Entwicklung des Finanzwesens. Der erste Grund ist, dass es das Konzept und die Leistung von Geld erweitert, indem es den Zugang dazu verbessert. Da alles, was du brauchst, um an DeFi teilzunehmen, ein Smartphone und eine aktive Interaktion ist, gibt es ein großes Potenzial für die globale Wirtschaft, das unsere Vorstellungskraft übersteigt. Daher sehen Analysten dies als eine der wichtigsten Entwicklungen in der Welt der Blockchain und Kryptowährungen.
Es gibt eine florierende Krypto-Wirtschaft, in der du leihen, borgen, in Long-/Short-Positionen investieren, Zinsen verdienen und vieles mehr kannst. Kryptoerfahrene Argentinier haben sie genutzt, um eine katastrophale Inflation in ihrem Land zu verhindern. Außerdem hat diese Technologie Unternehmen dabei geholfen, ihre Angestellten in Echtzeit zu bezahlen. Es mag dich überraschen zu hören, dass einige Menschen Kredite in Höhe von mehreren Millionen Dollar aufgenommen und abbezahlt haben. Dank des Blockchain-Netzwerks ist dies durch dezentrale Finanzangelegenheiten möglich geworden.
Wie funktioniert das dezentrale Finanzwesen (DeFi)?
Die Blockchain-Technologie, die den Grundstein für die erfolgreiche und immer praktischere Anwendung von Kryptowährungen gelegt hat, ist auch die Hauptidee hinter dem dezentralen Finanzwesen. Um DeFi besser zu verstehen, kann es hilfreich sein zu wissen, wie Blockchain funktioniert.
Blockchain ist ein digitales Hauptbuch, in dem Transaktionen als Blöcke gespeichert und anschließend von anderen Teilnehmern validiert werden. Alle Prüfer/innen kommen zu einem Konsens über die Gültigkeit der Transaktionen, der dann ausgeführt wird. Wenn die Transaktionen eine bestimmte Anzahl an Blöcken erreicht haben, wird der Block geschlossen und verschlüsselt, und ein neuer Block wird erstellt, der die Informationen des vorangegangenen Blocks enthält.
Die Informationen in jedem nachfolgenden Block „verketten“ die Blöcke miteinander, daher der Name der Blockchain. Es gibt keine Möglichkeit, eine Blockchain zu bearbeiten, da die Informationen in früheren Blöcken nicht geändert werden können, ohne die nachfolgenden Blöcke zu manipulieren. Der Sicherheitsaspekt einer Blockchain wird durch diesen Begriff und andere Sicherheitsmechanismen gewährleistet.
Durch diese Vorzüge des Blockchain-Netzwerks wurde eine der sichersten, schnellsten und am besten verfügbaren Formen von Finanzdienstleistungen eingeführt.
Es ist eine Lösung, die viele Unzulänglichkeiten traditioneller Finanzsysteme behebt. Im dezentralen Finanzwesen musst du deine Geldverwaltung nicht an die Regierung oder ein bestimmtes Unternehmen delegieren oder bestimmte Kriterien erfüllen, um bestimmte Finanzdienstleistungen zu erhalten.
Für bestimmte Anforderungen werden Finanztransaktionen über die Smart Contracts von DeFi abgewickelt. Anleihen, Kredite und andere Transaktionen sind mit Smart Contracts und den Transaktionsbedingungen im Code möglich. Durch die Nutzung von DeFi kann jeder einen Kredit beantragen, Vermögenswerte verleihen und faszinierende Dienstleistungen erhalten, die mit herkömmlichen Banksystemen nicht möglich sind.
Was macht das dezentrale Finanzwesen?
Dezentrales Finanzwesen (DeFi) ist eine Form der Finanztechnologie, die digitale Bankdienstleistungen ermöglicht, ohne dass traditionelle Vermittler wie Banken, Makler oder andere Finanzinstitute eingeschaltet werden. Sie nutzt Open-Source-Protokolle und -Technologien, um Kosten zu senken und die sichere Übertragung und Speicherung von Werten außerhalb der traditionellen Finanzsysteme zu ermöglichen.
Dezentrales Finanzwesen, oder DeFi, tut vieles, was auch das traditionelle Finanzwesen tut, aber auf eine andere Art und Weise. Es nutzt die Blockchain-Technologie und Smart Contracts, um Finanzdienstleistungen ohne Vermittler oder zentrale Institutionen anzubieten. Es macht Dinge wie:
Verleihen und Ausleihen:
Es ermöglicht Nutzern, direkt voneinander zu leihen und zu verleihen, ohne den Umweg über Banken oder Kreditgeber. Die Nutzer/innen können für ihre Einlagen oder Sicherheiten Zinsen erhalten oder für ihre Kredite oder Schulden Zinsen zahlen. Einige Beispiele für DeFi-Plattformen zum Leihen und Borgen sind Aave, Compound, Maker und Cream.
Handeln und Tauschen:
Die Plattform ermöglicht es den Nutzern, direkt miteinander zu handeln und Vermögenswerte zu tauschen, ohne den Umweg über Makler oder Börsen zu gehen. Die Nutzer/innen können auf verschiedene Vermögenswerte zugreifen, z. B. Kryptowährungen, Stablecoins, Token, Derivate usw. Einige Beispiele für DeFi Handels- und Tauschplattformen sind Uniswap, SushiSwap, Curve, Balancer und Synthetix.
Investieren und Sparen:
Die Plattform ermöglicht es den Nutzern, ihr Vermögen auf verschiedene Arten zu investieren und zu sparen, z. B. durch Staking, Farming, Pooling usw. Die Nutzer/innen können passives Einkommen oder Belohnungen für die Bereitstellung von Liquidität oder die Teilnahme an der Governance erhalten.
Versicherung und Schutz:
Die Nutzer/innen können ihr Vermögen gegen verschiedene Risiken versichern und schützen, z. B. gegen Hacks, Bugs, Ausfälle usw. Sie können Versicherungspolicen oder Deckungen für ihre Vermögenswerte oder Protokolle kaufen oder verkaufen.
Lies mehr über Yield Farming vs. DeFi Staking – CrowdSwap.
Dezentrales Finanzwesen (DeFi) vs. traditionelles Finanzwesen
ist eine neue Art von dezentralem Finanzsystem, das heißt, dass es nicht von traditionellen Finanzorganisationen oder -institutionen kontrolliert wird. Das macht es sicherer und widerstandsfähiger gegen Angriffe oder Manipulationen.
Außerdem bietet DeFi den Nutzern Zugang zu Finanzdienstleistungen, die bisher nur Banken und anderen Finanzdienstleistern vorbehalten waren, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Investitionen. Das macht DeFi zu einem mächtigen Werkzeug, mit dem die Menschen ihr Geld verwalten können, ohne dass sie auf herkömmliche Bankvermittler angewiesen sind.
Dezentrales Finanzwesen (DeFi) vs. zentrales Finanzwesen
DeFi unterscheidet sich in mehreren Aspekten vom zentralisierten Finanzwesen (CeFi):
Dezentralisierung:
DeFi wird von dezentralen Netzwerkknoten betrieben, auf denen die Ethereum-Blockchain und die Smart Contracts laufen, die DeFi-Anwendungen ermöglichen. Keine einzelne Instanz oder Behörde kann das System kontrollieren oder zensieren. CeFi wird von zentralisierten Plattformen oder Vermittlern betrieben, die die volle Kontrolle über das System haben und den Nutzern Regeln oder Einschränkungen auferlegen können.
Transparenz:
DeFi basiert auf Open-Source-Code und öffentlichen Daten, auf die jeder zugreifen und sie überprüfen kann. Die Nutzer/innen können dem System vertrauen, ohne sich auf Dritte oder Vermittler/innen zu verlassen. CeFi basiert auf proprietärem Code, und private Daten sind oft versteckt oder für die Nutzer/innen unzugänglich. Das bedeutet, dass die Nutzer/innen der Plattform oder dem Vermittler vertrauen müssen, ohne zu wissen, wie das System funktioniert oder was hinter den Kulissen passiert.
Inklusion:
DeFi ist für jeden zugänglich, der über eine Internetverbindung und eine Krypto-Wallet verfügt. Das bedeutet, dass die Nutzer/innen ohne Barrieren oder Diskriminierung aufgrund ihrer Identität, ihres Standorts oder ihres Status an dem System teilnehmen können. CeFi ist nur für diejenigen zugänglich, die ein Konto bei einer Plattform oder einem Intermediär haben. Das bedeutet, dass Nutzer/innen aufgrund ihrer Identität, ihres Standorts oder ihres Status auf Hindernisse oder Diskriminierung stoßen können.
Lies weiter: Was ist der Unterschied zwischen Cefi und Defi? – CrowdSwap
Warum brauchen wir dezentrales Finanzwesen (DeFi)?
DeFi spielt aus vielen Gründen eine wichtige Rolle in der Entwicklung des Finanzwesens. Der erste Grund ist, dass es den Zugang zu Geld und Finanzdienstleistungen erweitert. Da du nur ein Smartphone brauchst, um an DeFi teilzunehmen, gibt es ein großes Potenzial für die globale Wirtschaft, sich über die derzeitigen Grenzen hinaus auszudehnen.
Dezentrale Anwendungen erweitern den Zugang von Entwicklern zu Finanzsystemen, so dass jeder auf der ganzen Welt an den DeFi-Plattformen teilnehmen kann. Alles, was du brauchst, ist ein Smartphone mit Internetzugang, und schon kannst du der DeFi-Gemeinschaft in wenigen Minuten beitreten.
Dadurch können DeFi dApps Finanzdienstleistungen für die „Unbanked“ anbieten, also für Menschen, die kein Bankkonto haben oder keine Finanzdienstleistungen von Finanzinstituten erhalten. Es ist das erste Mal in der Geschichte, dass den “Unbanked” weltweit Dienstleistungen angeboten werden. Das ist ein großer Fortschritt im Vergleich zum derzeitigen Bankensystem, das etwa 40 % der Weltbevölkerung keine Bankdienstleistungen anbietet.
Wenn du an die “Unbanked” denkst, stellst du dir vielleicht ein abgelegenes Dorf mitten in der Wüste vor, aber das ist nicht die Wahrheit. Berichte zeigen, dass es sogar in den entwickelten Ländern Amerikas und Europas Menschen gibt, die immer noch Bankdienstleistungen benötigen. Es mag dich überraschen, dass im Jahr 2021 in den Vereinigten Staaten 7 Prozent der Haushalte keine Bankverbindung haben, wie ein Bericht besagt. Sie bietet Finanzdienstleistungen für jeden auf die einfachste Art.
Mehr lesen: Was ist BYOB? Warum wird DeFi immer wichtiger?
Was sind die Herausforderungen der dezentralen Finanzierung (DeFi)?
Obwohl DeFi viel Potenzial bietet, müssen noch einige Herausforderungen gemeistert werden. Zum Beispiel sind die Protokolle noch relativ neu, und in diesem Bereich fehlt es an Regulierung. Auch die Sicherheit der Projekte ist von größter Bedeutung, da einige bekannte Hacks in der Vergangenheit zum Verlust von Millionen von Dollar geführt haben.
Und schließlich müssen die Menschen besser über DeFi aufgeklärt werden, damit sie die damit verbundenen Risiken verstehen und fundierte Investitionsentscheidungen treffen können.
Herausforderungen von DeFi
Einige der wichtigsten Herausforderungen sind
Skalierbarkeit:
Ethereum hat eine begrenzte Kapazität, um Transaktionen und Smart Contracts zu verarbeiten, was zu hohen Gebühren und einer Überlastung des Netzwerks führt. Dies beeinträchtigt das Nutzererlebnis und die Effizienz der DeFi-Anwendungen. Es werden verschiedene Lösungen entwickelt, um die Skalierbarkeit zu verbessern, z. B. Layer-2-Protokolle, Sharding und Rollups.
Sicherheit:
DeFi-Anwendungen beruhen auf Smart Contracts, die von menschlichen Entwicklern geschrieben werden und Fehler oder Schwachstellen enthalten können, die Hacker oder böswillige Akteure ausnutzen können. Dies kann zum Verlust von Geldern, zur Verletzung von Daten oder zur Manipulation des Systems führen. Um die Sicherheit zu gewährleisten, müssen Smart Contracts von Experten und der Community geprüft, getestet und verifiziert werden.
Regulierung:
DeFi operiert in einem weitgehend unregulierten und erlaubnisfreien Umfeld, was Nutzer/innen und Entwickler/innen vor rechtliche und Compliance-Herausforderungen stellt. Je nach Land und Art des Dienstes oder Produkts kann DeFi verschiedenen Gesetzen und Vorschriften unterliegen, die die Besteuerung, die Bekämpfung von Geldwäsche, den Verbraucherschutz, Wertpapiere und mehr regeln. Die Nutzer/innen müssen ihre Rechte und Pflichten bei der Nutzung von DeFi kennen, und die Entwickler/innen müssen bewährte Verfahren und Standards einhalten, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.
Bildung:
DeFi ist ein komplexer und innovativer Bereich, der ein hohes Maß an technischem Wissen und finanzieller Kompetenz erfordert, um ihn zu verstehen und zu nutzen. Die Nutzer/innen müssen sich darüber informieren, wie DeFi funktioniert, welche Vorteile und Risiken es bietet und wie sie ihr Vermögen und ihre Privatsphäre schützen können. Entwickler/innen müssen sich darin schulen, sichere, skalierbare und benutzerfreundliche DeFi-Anwendungen zu entwerfen und zu entwickeln.
Vorteile der dezentralen Finanzierung (DeFi)
DeFi oder dezentrales Finanzwesen ist ein Begriff, der sich auf die Nutzung der Blockchain-Technologie und Smart Contracts bezieht, um Finanzdienstleistungen ohne Vermittler anzubieten. DeFi hat viele Vorteile gegenüber dem traditionellen Finanzwesen, zum Beispiel
Zugänglichkeit:
DeFi steht jedem offen, der über eine Internetverbindung und eine kompatible Wallet verfügt. Du brauchst für den Zugang zu den Dienstleistungen keine Identitätsprüfung, Bonitätsprüfung oder Papierkram. Außerdem kannst du an den globalen Märkten teilnehmen und auf alternative Währungen und Vermögenswerte zugreifen, die in deiner Region vielleicht nicht verfügbar sind.
Effizienz:
DeFi-Transaktionen sind schneller und billiger als herkömmliche Transaktionen, da sie nicht auf Vermittler oder zentralisierte Systeme angewiesen sind, die Verzögerungen verursachen oder Gebühren verlangen können. Außerdem kannst du von der Automatisierung und Programmierbarkeit von Smart Contracts profitieren, die komplexe Finanzlogiken ohne menschliches Eingreifen oder Fehler ausführen können.
Transparenz:
DeFi basiert auf öffentlichen Blockchains, d. h. jeder kann die Transaktionen und den Code hinter den Diensten überprüfen. Außerdem kannst du die Echtzeitdaten und die Leistung der DeFi-Protokolle und -Produkte sowie die damit verbundenen Risiken und Chancen einsehen.
Innovation:
DeFi ist ein sich schnell entwickelnder Bereich, der neue und spannende Möglichkeiten für Nutzer/innen und Entwickler/innen bietet. Du kannst verschiedene Produkte und Dienstleistungen finden, die auf unterschiedliche Bedürfnisse und Vorlieben zugeschnitten sind, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel, Investitionen, Versicherungen und mehr. Du kannst auch deine eigenen DeFi-Anwendungen erstellen oder Gemeinschaften beitreten, die die Zukunft des Finanzwesens gestalten.
DeFi ist nicht risikofrei
Keine Technologie ist risikofrei, und DeFi ist da keine Ausnahme. Wenn du die unglaublichen Dienste nutzen willst, die DeFi mit sich bringt, musst du dir auch der Risiken bewusst sein. Es ist die Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen genutzt werden, und eine frühzeitige Investition in eine solch revolutionäre Technologie kann sich sehr auszahlen.
Für Neulinge in diesem Bereich kann es schwierig sein, zwischen vertrauenswürdigen und nicht vertrauenswürdigen Plattformen und Angeboten zu unterscheiden, die heutzutage überall in der Community zu finden sind. Überall im Internet finden sich Beispiele für tote Projekte, die alle aus einem bestimmten Grund gestorben sind: Hacking, Smart-Contract-Bugs oder das Nichteinhalten von Versprechen und Roadmaps. Nehmen wir das Beispiel des YAM-Protokolls, das auf dem Höhepunkt der Popularität von DeFi im Jahr 2020 zusammenbrach. Der Zusammenbruch von YAM Protocol ließ seine Marktkapitalisierung innerhalb von nur 35 Minuten von 60 Millionen Dollar auf 0 Dollar fallen! Andere DeFi-Unternehmen wie Hotdog und Pizza erlitten das gleiche Schicksal, und viele Investoren verloren viel Geld.
Darüber hinaus machen die interessanten Funktionen von Smart Contracts Transaktionen zwar einfacher und effizienter, aber auch anfälliger für nicht behebbare Fehler. Smart Contracts sind stark, aber wenn die Regeln einmal im Protokoll verankert sind, können sie nicht mehr geändert werden, was bedeutet, dass Fehler in der Regel dauerhaft sind, was das Risiko erhöht.
Lies mehr über 10 Dinge, die du bei der Nutzung von DeFi-Diensten vermeiden solltest
Was kannst du mit Decentralized Finance (DeFi) machen?
DeFi bietet den Nutzern eine breite Palette von Möglichkeiten, auf ihr Geld zuzugreifen und es zu verwalten. Die Nutzer/innen können Geld leihen und verleihen, mit digitalen Vermögenswerten handeln und sogar Zinsen auf ihr Geld verdienen.
Außerdem können die Nutzer/innen auf fortschrittlichere Finanzdienstleistungen wie den Handel mit Optionen, Prognosemärkte und vieles mehr zugreifen.
Ethereum und dezentralisierte Finanzen (DeFi)
Ethereum ist eine Blockchain-Plattform, die Smart Contracts, dezentrale Anwendungen (DApps) und dezentrales Finanzwesen (DeFi) ermöglicht. Dieser Begriff bezieht sich auf verschiedene Finanzdienstleistungen und -produkte, die auf Ethereum aufsetzen, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel, Investitionen und Versicherungen. DeFi zielt darauf ab, ein offeneres, transparenteres und inklusiveres Finanzsystem zu schaffen, das nicht von einer zentralen Behörde oder einem Intermediär kontrolliert wird.
Was ist der Total Value Locked in Decentralized Finance (DeFi)?
Total Value Locked (TVL) in DeFi ist eine Kennzahl, die die Anzahl der Vermögenswerte misst, die in verschiedenen DeFi-Plattformen oder -Produkten gesperrt oder hinterlegt sind. TVL wird oft als Indikator für die Größe, das Wachstum, die Beliebtheit oder den Zustand von DeFi verwendet.
Die TVL kann berechnet werden, indem die in einer Plattform oder einem Produkt gesperrten Vermögenswerte mit ihrem aktuellen Marktpreis multipliziert werden. Wenn zum Beispiel 100 ETH in einer Plattform gesperrt sind und der Preis von ETH zum Zeitpunkt der Berechnung 4.000 USD beträgt, dann beträgt die TVL dieser Plattform 400.000 USD.
Der Gesamtwert gesperrter Plattformen und Staking. Der Gesamtwert der DeFi-Projekte ist in den letzten Monaten rapide gestiegen, da immer mehr Menschen die Vorteile des dezentralen Finanzsystems entdecken. Im April 2021 lag der Gesamtwert der DeFi-Protokolle bei über 73 Mrd. USD.
Lies mehr über Was ist TVL in DeFi? Warum ist es wichtig? – CrowdSwap
Aktuelle Beispiele für Dezentrales Finanzwesen (DeFi)
Einige der aktuellen und zukünftigen Beispiele für DeFi-Anwendungen sind
Aave: Eine dezentrale Kreditplattform, die es Nutzern ermöglicht, verschiedene Kryptowährungen mit variablen oder festen Zinssätzen zu leihen. Aave bietet außerdem innovative Funktionen wie Flash-Darlehen, Kreditdelegation und Liquidity Mining.
Uniswap: Eine dezentrale Börse, die es Nutzern ermöglicht, beliebige ERC-20-Token mit anderen Nutzern oder Liquiditätsanbietern ohne Vermittler oder Gebühren zu handeln oder zu tauschen. Uniswap ermöglicht es Nutzern auch, Liquidität bereitzustellen und Gebühren aus dem Handelsvolumen zu verdienen.
Yearn. Finance: Eine dezentrale Vermögensverwaltungsplattform, die es Nutzern ermöglicht, ihr Krypto-Vermögen in verschiedene Strategien und Tresore zu investieren. Yearn. Finance bietet auch Governance- und Utility-Tokens an, mit denen die Nutzer/innen an der Entscheidungsfindung teilnehmen und vom Wachstum der Plattform profitieren können.
CrowdSwap: Eine dezentrale Tauschplattform, die für ihr einfaches Tauschen von Kryptowährungen, ihr Staking und ihre Liquiditätspools bekannt ist. Bleib dran für verlässliche Updates und Einblicke, während wir gemeinsam diese dynamische Community erkunden.
Lies mehr darüber: Was ist eine DEX?
Die Zukunft des dezentralen Finanzwesens (DeFi)
DeFi ist ein noch im Entstehen begriffener und sich entwickelnder Bereich mit viel Potenzial und Raum für Wachstum. Einige der möglichen Trends und Entwicklungen, die die Zukunft von DeFi prägen könnten, sind
Crosschain Interoperabilität: Interoperabilität ist die Fähigkeit verschiedener Blockchain-Netzwerke, miteinander zu kommunizieren und Daten und Werte auszutauschen. Dies kann nahtlosere und effizientere Transaktionen und Kooperationen über DeFi-Plattformen und -Produkte hinweg ermöglichen und die Nutzerbasis und Liquidität von DeFi erweitern.
Layer-2-Lösungen: Layer-2-Lösungen zielen darauf ab, die Skalierbarkeit und Leistung von Blockchain-Netzwerken zu verbessern, indem ein Teil der Berechnungen und der Speicherung aus der Hauptkette ausgelagert wird. Dies kann die Überlastung und die Kosten von Transaktionen auf Ethereum reduzieren, die den Hauptengpass für das Wachstum von DeFi darstellen.
Institutionelle Akzeptanz: Die institutionelle Akzeptanz bezieht sich auf die Einbeziehung und Beteiligung traditioneller Finanzinstitute und Organisationen an DeFi. Dies kann DeFi mehr Legitimität, Glaubwürdigkeit und Kapital bringen und die Innovation und Integration zwischen dem alten und dem neuen Finanzsystem fördern.
Regulatorische Klarheit: Regulatorische Klarheit bedeutet, dass Regierungen und Behörden klare und einheitliche Regeln und Standards für DeFi aufstellen und durchsetzen. Dies kann dazu beitragen, die Rechte und Interessen von DeFi-Nutzern und -Anbietern zu schützen und die Einhaltung und Rechenschaftspflicht in DeFi zu fördern.
Was macht die dezentrale Finanzierung (DeFi) aus?
DeFi setzt sich aus vielen verschiedenen Komponenten zusammen. Dazu gehören Protokolle, Smart Contracts, dezentralisierte Anwendungen und Token.
Protokolle bieten die Infrastruktur für dezentrale Transaktionen. Smart Contracts sind Programme, die bestimmte Funktionen unter bestimmten Bedingungen automatisch ausführen. Dezentrale Anwendungen, oder dApps, werden auf dezentralen Netzwerken aufgebaut. Token sind digitale Vermögenswerte, die für eine Vielzahl verschiedener Finanzinstrumente wie Kredite und Investitionen verwendet werden.
So investierst du in Dezentrale Finanzen (DeFi)
Um in Defi zu investieren, brauchst du zunächst eine Wallet, die Ethereum und andere Token unterstützt. Eine Wallet ist ein Software- oder Hardwaregerät, das deine privaten Schlüssel speichert und dir die Interaktion mit Blockchain-Netzwerken ermöglicht. Einige beliebte Wallets sind MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor und Coinbase Wallet.
Nach einer Wallet brauchst du einige Token, wie z. B. ETH. ETH ist die native Währung von Ethereum, der am weitesten verbreiteten Blockchain für DeFi. Du brauchst einige ETH, um die Gasgebühren zu bezahlen, also die Kosten für die Ausführung von Transaktionen auf Ethereum. Du kannst ETH bei zentralen Börsen oder dezentralen Börsen wie Crowdswap kaufen.
Viele DeFi-Plattformen bieten verschiedene Produkte und Dienstleistungen an, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel, Investitionen, Versicherungen usw. Du kannst Aggregatoren nutzen, um verschiedene DeFi-Plattformen zu entdecken und zu vergleichen.
Recherchiere immer. Bevor du in eine DeFi-Plattform oder ein Produkt investierst, solltest du selbst recherchieren und eine Due Diligence durchführen. Du solltest verstehen, wie die Plattform funktioniert und welche Risiken und Chancen damit verbunden sind.
Außerdem solltest du bedenken, dass eine Investition in DeFi sowohl lohnend als auch riskant sein kann. Du solltest nur so viel investieren, wie du dir leisten kannst, zu verlieren, und mit kleinen Beträgen beginnen, bis du mehr Erfahrung und Vertrauen gewonnen hast. Außerdem solltest du dein Portfolio diversifizieren und nicht alles auf eine Karte setzen.
Lies den vollständigen Artikel: Wie man in DeFi investiert – CrowdSwap.
Ist eine Investition in Decentralized Finance (DeFi) sicher?
Die Sicherheit von DeFi-Investitionen hängt weitgehend davon ab, wie die Nutzer/innen an diese Produkte herangehen. Es ist wichtig, sich selbst zu informieren und die Risiken zu verstehen, die mit Investitionen in DeFi-Produkte verbunden sind. Außerdem ist es wichtig, Vorsichtsmaßnahmen zu treffen, z. B. sichere Wallets zu verwenden und sich der Gefahr von bösartigen Angriffen, Betrug und Hacks bewusst zu sein.
Einige der Hauptrisiken sind
Smart-Contract-Risiko
Die Smart Contracts, die DeFi-Anwendungen ermöglichen, können Bugs oder Schwachstellen enthalten, die Hacker oder böswillige Akteure ausnutzen können. Dies kann zu Geldverlust, Datenverletzungen oder Systemmanipulationen führen. Um dieses Risiko zu minimieren, musst du den Sicherheits- und Audit-Status der Smart Contracts überprüfen, bevor du sie einsetzt, und nur seriöse und vertrauenswürdige Plattformen oder Entwickler nutzen.
Marktrisiko
Das Risiko besteht darin, dass sich die Marktbedingungen für deine Investitionen oder deinen Handel ungünstig verändern können. Zum Beispiel durch Preisschwankungen, Liquiditätsengpässe, Zinsänderungen usw. Dies kann zu einem Verlust von
Wie verdiene ich Geld mit Decentralized Finance (DeFi)?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, mit DeFi Geld zu verdienen, abhängig von deiner Risikobereitschaft, deinem Zeithorizont und deinen Investitionszielen. Ein gängiger Weg ist
Leihen:
Du kannst dein Krypto-Vermögen an andere Nutzer/innen oder Plattformen verleihen und von ihnen Zinsen erhalten. Wähle zwischen variablen oder festen Zinssätzen, je nach deinen Vorlieben und den Marktbedingungen. Außerdem kannst du deine Gelder jederzeit abheben, es sei denn, sie befinden sich in einem Smart Contract.
Leihen:
Du kannst Kryptoguthaben von anderen Nutzern oder Plattformen leihen. Nutze sie für verschiedene Zwecke, z. B. um deine Positionen zu hebeln, auf Liquidität zuzugreifen oder Preisunterschiede auszugleichen. Du zahlst Zinsen für deine geliehenen Mittel, die je nach Besicherungsgrad und Marktbedingungen variieren können. Außerdem musst du deine Schulden irgendwann zurückzahlen, sonst drohen dir Liquidation oder Strafen.
Handel:
Du kannst deine Kryptowährungen mit anderen Nutzern oder Plattformen handeln oder tauschen und von Preisbewegungen oder -unterschieden profitieren. Je nach Vorliebe und Strategie kannst du zwischen Spot- und Derivathandel wählen. Außerdem musst du für deinen Handel Gebühren oder Provisionen zahlen, was sich auf deine Rentabilität auswirkt.
Investieren:
Du kannst dein Krypto-Vermögen in verschiedene Strategien oder Portfolios von Smart Contracts oder anderen Nutzern investieren und von deren Leistung oder Wachstum profitieren. Wähle zwischen passivem oder aktivem Investieren, je nach deinen Vorlieben und deinem Engagement. Außerdem musst du für deine Investitionen Gebühren oder Provisionen zahlen, was sich auf deine Rentabilität auswirkt.
Liquidität bereitstellen:
Du kannst anderen Nutzern oder Plattformen Liquidität zur Verfügung stellen und Gebühren für ihre Handelsaktivität einnehmen. Wähle zwischen verschiedenen Pools oder Paaren, je nach deinen Vorlieben und deinem Risiko-Ertrags-Verhältnis. Möglicherweise musst du auch mit unbeständigen Verlusten oder Volatilitätsrisiken rechnen, was sich auf deine Rentabilität auswirken kann.
Fazit
Das dezentrale Finanzwesen (DeFi) revolutioniert die Art und Weise, wie wir auf unser Geld zugreifen und es verwalten. Es bietet den Nutzern die Möglichkeit, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen, die bisher nur Banken und anderen Finanzdienstleistern zur Verfügung standen, aber auf eine viel sicherere und dezentrale Weise. Der Gesamtwert, der in den DeFi-Protokollen gebunden ist, beläuft sich mittlerweile auf über Milliarden von Dollar und macht deutlich, dass DeFi schnell zu einem wichtigen Bestandteil der Finanzlandschaft wird. Trotz der bestehenden Herausforderungen ist DeFi eine spannende und kraftvolle Bewegung, die das Potenzial hat, das Finanzwesen, wie wir es kennen, neu zu definieren.
