Was ist DeFi Staking?
DeFi, kurz für Decentralized Finance, ist ein relativ neuer Begriff, der in der Welt der Kryptowährungen Wellen schlägt. Er bezieht sich auf ein System von Finanzanwendungen, das auf der Blockchain-Technologie aufbaut und die Dezentralisierung von Finanztransaktionen ermöglicht und Vermittler wie Banken überflüssig macht. DeFi hat in letzter Zeit an Popularität gewonnen, da es das Potenzial hat, die Art und Weise, wie wir über traditionelle Finanzen denken, radikal zu verändern – von Investitionsarten bis hin zu Darlehen und Rückzahlungen. Dennoch ist das Konzept für viele Menschen immer noch vage.
Bevor du dich mit DeFi Staking beschäftigst, ist es wichtig zu verstehen, was DeFi ist und wie es funktioniert. DeFi entstand mit der Entstehung der Bitcoin-Blockchain, die darauf abzielte, Transaktionen zu dezentralisieren und die Notwendigkeit von Vermittlern zu beseitigen. In diesem Beitrag erklären wir dir, was DeFi ist und wie es funktioniert. Außerdem erfährst du, wie DeFi Staking funktioniert und vieles mehr. Also, schnall dich an und mach dich bereit, die spannende Welt von DeFi zu erkunden!
Was ist Proof-of-Stake (PoS)?
Proof of Stake (PoS) ist ein Konsensalgorithmus, der in einigen Blockchain-Netzwerken verwendet wird, um Transaktionen zu validieren und neue Blöcke zu erstellen. Im Gegensatz zu Proof of Work (PoW), das von Bitcoin und einigen anderen Kryptowährungen verwendet wird, verlässt sich PoS auf Staker (auch Validatoren genannt), um Transaktionen zu validieren und neue Blöcke zu erstellen.
In einem PoS-System halten die Staker einen bestimmten Betrag einer Kryptowährung als Anteil am Netzwerk, der ihnen das Recht gibt, Transaktionen zu validieren und Belohnungen zu erhalten. Die Höhe des Anteils, den ein Staker hält, ist in der Regel proportional zu seiner Macht im Netzwerk, d. h. je mehr Anteile ein Staker hält, desto mehr Macht hat er, Transaktionen zu validieren.
Um sicherzustellen, dass die Staker im besten Interesse des Netzwerks handeln, verlangen PoS-Systeme oft, dass sie eine Sicherheit oder Kaution hinterlegen. Wenn sich ein Staker falsch verhält, z. B. indem versucht, das Netzwerk zu manipulieren, kann er seinen Anteil verlieren oder mit anderen Strafen rechnen. PoS gilt allgemein als energieeffizientere und skalierbarere Alternative zu PoW, hat aber auch seine eigenen Herausforderungen und Einschränkungen.
Warum gibt es Staking nicht bei allen Kryptowährungen?
Nicht alle Kryptowährungen haben Staking, weil Staking einen PoS-Konsensmechanismus erfordert. Daher können Kryptowährungen, die auf dem PoW-Konsensmechanismus basieren, wie Bitcoin, nicht abgesichert werden. Einige PoW-basierte Kryptowährungen haben das Staking jedoch durch Second-Layer-Lösungen oder durch einen hybriden Konsensmechanismus implementiert, der PoW und PoS kombiniert.
Aber auch bei Kryptowährungen, die PoS verwenden, ist das Staking nicht immer möglich oder wünschenswert, da es vom Design des Netzwerks und den Zielen der Entwickler der Kryptowährung abhängt.
Einige Kryptowährungen geben beispielsweise anderen Anwendungsfällen oder Funktionen Vorrang vor dem Staking oder verfügen nicht über eine ausreichende Anzahl von Validatoren, um das Staking zu unterstützen.
Wie funktioniert Staking?
Wie bereits erwähnt, kann man mit Token belohnt werden, wenn man seine Kryptowährungen in einer Blockchain-Wallet sperrt. Das Staken von Kryptowährungen kann die dezentrale Version des traditionellen Systems zum Einzahlen und Verdienen von Gewinnen sein. Genauso wie das traditionelle System bietet DeFi Staking Möglichkeiten wie das Ausleihen, Verleihen und Verdienen von Zinsen. Deshalb ist es eine Revolution im Finanzsystem.
Um zu verstehen, wie DeFi Staking funktioniert, müssen die Beteiligten einige Bedingungen und Instrumente kennen, wie den Smart Contract, die Plattform und den Liquiditätspool. Wie bereits erwähnt, werden die Transaktionen über einen intelligenten Vertrag abgewickelt, in dem die Vertragsbedingungen, wie z. B. der Zeitraum, in dem Kryptowährungen in einer Wallet gesperrt werden, und der Hebel für die Gewinnmitnahme, festgelegt sind. DeFi Staking ist auch auf Plattformen möglich, die einen Liquiditätspool bereitstellen, in dem Token für die Beteiligten zusammengefasst werden. Je größer der Pool ist, desto geringer ist das Risiko der Volatilität.
Risiken des Stakings
Wie alle anderen Finanzsysteme birgt auch das Staken von Kryptowährungen einige Risiken in sich. Im Vergleich zu anderen kryptobasierten Aktivitäten sind die Risiken des Stakings jedoch sehr gering. Sie können als das System mit dem geringsten Risiko angesehen werden. Die Risiken sind:
– geringerer Gewinns als beim Trading erwartet
– Volatilität von Kryptowährungen
– Inflationsrate von Kryptowährungen
Vorteile des Stakings
Da durch die Dezentralisierung Zwischenhändler ausgeschaltet werden und Smart Contracts in Plattformen bereitgestellt werden, hat DeFi Staking aus dieser Sicht Vorteile für die Beteiligten wie
– Geringes Risiko eines Wertverlusts der Kryptowährung
– Sicherheit der eingesetzten Kryptowährungen über Smart Contracts
– Geringeres Risiko im Vergleich zum Handel, da keine speziellen Kenntnisse erforderlich sind
– Fast keine Gebühren für Transaktionen
Beliebte Krypto-Staking-Coins
Die Wahl der besten Staking-Coins kann je nach individuellen Vorlieben und Investitionsstrategien variieren. Einige Investoren bevorzugen Staking Coins mit höheren Staking-Rewards, während andere sich auf Staking Coins mit starken Entwicklungsteams und vielversprechenden Zukunftsaussichten konzentrieren. Beliebte Staking Coins haben oft einzigartige Eigenschaften und Fähigkeiten, die sie von anderen Kryptowährungen abheben. Beispiele für solche Coins sind Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) und Solana (SOL). Letztendlich ist die Wahl der Staking Coins eine persönliche Entscheidung, die von den individuellen Investitionszielen und -strategien abhängt.
Diese Coins haben aufgrund ihrer hohen Marktkapitalisierung, ihrer starken Entwicklungsteams und ihrer vielversprechenden Zukunftsaussichten an Beliebtheit gewonnen. Außerdem haben diese Coins einzigartige Eigenschaften, die sie von anderen Kryptowährungen abheben, wie z. B. Skalierbarkeit, Interoperabilität und Smart-Contract-Fähigkeiten.
Mit dem Staking dieser Coins können die Nutzer/innen Belohnungen verdienen und gleichzeitig den Betrieb und die Entwicklung des Netzwerks unterstützen, was sie zu einer beliebten Wahl für viele Krypto-Investoren macht.
CrowdSwap ist ein DeFi-Projekt, das eine Reihe von Staking Opportunities sowohl für seinen eigenen Token CROWD als auch für andere beliebte Kryptowährungen bietet. Als DeFi-Plattform zielt CrowdSwap darauf ab, den Nutzern eine leichter zugängliche und dezentrale Möglichkeit zu bieten, ihr Krypto-Vermögen zu verwalten, passives Einkommen zu erzielen und an der Verwaltung des Netzwerks teilzunehmen. Eines der wichtigsten Merkmale von CrowdSwap ist das CROWD-Stakingprogramm, das es den Nutzern ermöglicht, ihre CROWD-Token zu staken und dafür Rewards zu erhalten.
Ist das Staking von Kryptowährungen dasselbe wie der Liquiditätspool?
Um diese Frage zu beantworten, ist es besser, zunächst die beiden Begriffe zu erklären. Was ist also ein Liquiditätspool? Ein Liquiditätspool ist ein Lager, in dem Token für dezentrale Krypto-Börsen reserviert werden. Das Staken von Kryptowährungen hingegen ist eine Möglichkeit, in die Kryptowelt zu investieren. Um das zu verdeutlichen, schau dir dieses Beispiel an. Stell dir vor, du möchtest DeFi ausprobieren. Eine Möglichkeit ist Staking, was wir jetzt alle kennen. Staking-Tokens sind über Liquiditätspools erhältlich. Beide Begriffe sind also verwandt, aber nicht dasselbe.
Was ist APY beim Krypto-Staking?
APY, oder Annual Percentage Yield, bezieht sich auf den Zinsertrag einer Anlage, in der Regel Zinseszins. Bei der Zinseszinsberechnung werden die erwirtschafteten Zinsen zum anfänglichen Anlagebetrag addiert, und die nächste Zinsberechnung basiert auf dem neuen Saldo. Im Zusammenhang mit Kryptowährungen wird der APY für Staking- und Yield Farming-Aktivitäten auf DeFi-Plattformen berechnet. Diese Plattformen bieten unterschiedliche prozentuale Zinssätze an, die aufgezinst werden, um die Belohnungen zu erhöhen.
Die Häufigkeit, mit der die Zinsen gezahlt und dem Startguthaben hinzugefügt werden, ist der wichtigste Faktor bei der Berechnung des APY. Je höher die Häufigkeit, desto höher der effektive Jahreszins. Die Zinsen werden in der Regel vierteljährlich, monatlich oder täglich aufgezinst, wobei die dem Konto hinzugefügten Zinsen Teil des durchschnittlichen Tagessaldos sind. Eine tägliche Zinszahlung führt zu einem höheren effektiven Jahreszins als eine vierteljährliche Zahlung. Die Formel für den effektiven Jahreszins errechnet sich aus der periodischen Verzinsung oder dem jährlichen effektiven Jahreszins und der Anzahl der Zinsperioden.
Was ist der effektive Jahreszins beim Krypto-Staking?
Der effektive Jahreszins (APR) wird verwendet, um den Zinsertrag pro Jahr zu berechnen, ohne dass die Zinsen aufgezinst werden. Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten oder Hypotheken, bei denen der effektive Jahreszins die Kosten für die Aufnahme von Geld bestimmt, bezieht er sich bei Kryptowährungen auf die Höhe der Zinsen, die beim Staking und anderen DeFi-Aktivitäten anfallen. Er ist eine wichtige Kennzahl für Investoren, um die potenzielle Rendite ihrer Investitionen zu bewerten.
Der effektive Jahreszins ist in der Regel von Jahr zu Jahr unterschiedlich und kann aufgrund von Faktoren wie der Marktnachfrage, der Volatilität und den Netzwerkgebühren variieren. Der tatsächliche Zinsertrag kann sich vom effektiven Jahreszins unterscheiden, wenn die Erträge im Laufe der Zeit aufgezinst werden. Deshalb ist es wichtig, den Unterschied zwischen effektiven Jahreszins und effektiver Jahresgebühr zu kennen, um fundierte Anlageentscheidungen treffen zu können. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der effektive Jahreszins eine wichtige Kennzahl für die Berechnung der Zinserträge von Krypto-Investitionen ist und dass es für fundierte Investitionsentscheidungen wichtig ist, seine Bedeutung zu verstehen.
DeFi Staking und seine Funktionen
Wenn es darum geht, in der Welt der Kryptowährungen Geld zu verdienen, ist das Staking ein beliebtes Mittel. Obwohl es beim Staking von Kryptowährungen darum geht, Geld zu verdienen, unterscheidet es sich vom Mining, während es in einigen Punkten dem Halten ähnelt. Um die Bedeutung dieses Begriffs besser zu verstehen, ist es sinnvoll, ihn mit dem Halten zu vergleichen. Halten bedeutet, einen Coin zu kaufen und darauf zu warten, dass der Wert des Coins steigt. Kryptowährungen zu halten bedeutet, Kryptowährungen zu kaufen, um ein Blockchain-Netzwerk zu unterstützen und Transaktionen zu bestätigen. Es kann mit den Kryptowährungen erfolgen, die den Proof-of-Stake-Algorithmus zur Abwicklung von Zahlungen verwenden. Auf diese Weise kann man den Gewinn aus der Investition seines Geldes in bestimmte Kryptowährungen ziehen und Staking-Rewards verdienen.
Es ist eine passive Art, Einkommen zu generieren. Beim Staking von Kryptowährungen solltest du die Kryptowährungen kaufen, die den Proof-of-Stake-Algorithmus nutzen, und sie dann in deine Blockchain-Wallet übertragen und sperren.
Nachdem du in bestimmte Token investiert hast, solltest du einem Liquiditätspool beitreten, einem Instrument, in dem die Beteiligten ihre Token zusammenlegen. Sie erhalten Belohnungen mit Token desselben Blocks. Der nächste Schritt ist der beste: das erwähnte passive Einkommen zu verdienen. Wenn die Beteiligten ihr Geld in einen Liquiditätspool investieren, erhalten sie Belohnungen in Form von Token aus dem Pool in ihren Geldbörsen. Ist es also nicht eine gute Idee, das Staking von Kryptowährungen als einfaches Geld in deiner Tasche zu betrachten?
Wie beginne ich mit dem Staken?
Um mit dem Staking von Kryptowährungen zu beginnen, musst du eine Kryptowährung wählen, die das Staking unterstützt, und sie durch Kauf, Handel oder Mining erwerben. Es gibt viele Krypto-Tauschplattformen, auf denen du deine vorhandenen Token gegen die gewünschten tauschen kannst. Danach richtest du eine Wallet ein, die das Staking unterstützt, transferierst die Kryptowährung auf die Wallet und folgst den Anweisungen der Wallet, um mit dem Staking zu beginnen und Belohnungen zu erhalten. Bedenke, dass du deine Kryptowährung in der Regel für eine gewisse Zeit sperren musst. Deshalb solltest du deine Investitionsstrategie und die damit verbundenen Risiken sorgfältig abwägen.
Wenn du zum ersten Mal in Kryptowährungen investierst, bietet CrowdSwap eine benutzerfreundliche Plattform, die den Stakingprozess vereinfacht. Mit nur wenigen Klicks kannst du deine Kryptowährung staken und anfangen, Belohnungen zu verdienen. Die App ist benutzerfreundlich gestaltet und führt dich Schritt für Schritt durch den gesamten Stakingprozess. Einer der Vorteile von CrowdSwap ist das intuitive Design, das den Einstieg für jeden leicht macht. Die App bietet ein Dashboard, auf dem du deine Stakinge überwachen kannst, was dir mehr Transparenz und Kontrolle über deine Investition gibt.
Asset
APY
Daily Interest
TVL
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Die DeFi-Stakingplattform von CrowdSwap
As mentioned above, you need a DeFi platform for staking. Every cryptocurrency trader, advanced or not, is looking for an easy and practical way to earn passive income. The good news is that the solution is right at hand. CrowdSwap offers a user-friendly and good staking platform where stakeholders can stake their CROWD tokens into liquidity pools. You will receive 25% APY CROWD as interest. Then the earned CROWD tokens and all originally staked CROWDs are transferred in the reverse direction from the liquidity pool to their wallets. Stakeholders can invest and then sit back and watch. CrowdSwap saves you time and does the rest for you.
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass DeFi Staking ein revolutionäres Konzept ist, das aus der Welt der Kryptowährungen hervorgegangen ist. Es ermöglicht Anlegern, Belohnungen zu verdienen, indem sie Kryptowährungen als Anteil an einem Blockchain-Netzwerk halten und Vermittler wie Banken durch die Dezentralisierung von Finanztransaktionen ausschalten. Proof-of-Stake (PoS) ist der Konsensalgorithmus, der in einigen Blockchain-Netzwerken für die Validierung von Transaktionen und die Erstellung neuer Blöcke verwendet wird. Staking ist nicht für alle Kryptowährungen verfügbar, da es einen PoS-Konsensmechanismus erfordert.
Staking gilt jedoch allgemein als energieeffizientere und skalierbarere Alternative zu PoW. Das Staking von Kryptowährungen bietet Vorteile wie einen minimalen Aufmerksamkeitsbedarf, ein geringes Risiko, dass der Wert der Kryptowährungen sinkt, die Sicherheit der gestockten Kryptowährungen über einen Smart Contract und ein geringeres Risiko im Vergleich zum Handel. Beliebte Staking-Coins sind Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) und Solana (SOL). DeFi Staking ist eine spannende Möglichkeit für Investoren, die Gewinne erzielen und gleichzeitig die Entwicklung und den Betrieb von Blockchain-Netzwerken unterstützen wollen.
