Stell dir vor, du würdest in die 1960er Jahre zurückversetzt, als Computer und das Internet für den normalen Menschen im Alltag noch nicht weit verbreitet waren. Das mag auf den ersten Blick attraktiv erscheinen, aber wenn du gezwungen wärst dort zu bleiben, könntest du dir dann ein Leben ohne Computer vorstellen? Die neuen Technologien bieten Möglichkeiten, die es schwerer machen, sich einen Tag ohne sie vorzustellen. Für diejenigen, die mit den immensen Möglichkeiten des dezentralen Finanzwesens (DeFi) vertraut sind, ist eine Welt ohne sie vielleicht nicht mehr vorstellbar. DeFi ist mit seinen zahllosen Diensten und Möglichkeiten inzwischen mit unserem Leben verwoben. Wenn du dich fragst, inwiefern eine Investition in DeFi ein guter Fang sein kann, ist dieser Artikel genau das Richtige für dich.
Investieren in dezentralisierte Finanzen: Ist DeFi eine gute Investition?
DeFi ist ein sehr schnell wachsender Sektor der Blockchain-Technologie, der in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit erregt hat. Ende 2021 erreichte der in DeFi-Protokollen gebundene Gesamtwert (TVL) einen Rekordwert von 110 Milliarden US-Dollar, was das große Potenzial dieses Sektors zeigt. Viele glauben, dass DeFi die Zukunft der Weltwirtschaft ist, die neue Möglichkeiten wie Yield Farming, Staking, Liquidity Mining und vieles mehr bietet. Schauen wir uns einige dieser Investitionsmöglichkeiten an.
- Yield-Farming
DeFi-Investoren können sich für Yield Farming entscheiden, eine weitere Möglichkeit, in DeFi Zinsen zu verdienen. Yield Farming, manchmal auch Liquidity Farming genannt, bedeutet, dass Sie Ihre Kryptowährungen in DeFi-Protokollen gegen Zinsen anlegen, die nach dem Annual Percentage Yield (APY) berechnet werden. Die Renditen erreichten manchmal dreistellige Beträge, als der Markt 2020-2021 seinen Höhepunkt erreichte! Manche mögen Yield Farming mit Staking verwechseln, aber diese Konzepte haben unterschiedliche Merkmale und Eigenschaften.
Beim Yield Farming sperren und investieren die Nutzer ihre Kryptowährungen, um mehr Geld zu verdienen. Diese Strategie erfordert, dass die Anleger einen Teil ihrer Vermögenswerte in einen Liquiditätspool einbringen, der auf Smart Contracts basiert. Dieser Pool hilft den DeFi-Protokollen (hauptsächlich DEXes), das benötigte Kapital zu erhalten, und ihr Anteil an den Handelsgebühren wird in Form von Belohnungen an die Nutzer übertragen.
- Lending and Borrowing
Heute haben die DeFi-Protokolle die Rolle der zwischengeschalteten Finanzinstitute ersetzt. Mit anderen Worten: DeFi-Benutzer können jetzt leihen, verleihen und Transaktionen durchführen, ohne ein Finanzinstitut als Vermittler zu benötigen. Das Verleihen von Kryptowährungen über DeFi-Protokolle ist eine Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen. Plattformen wie AAVE, MAKER und KAVA bieten Renditen von bis zu 20 % pro Jahr für diejenigen, die Liquidität bereitstellen. Diese Rendite ist viel höher als die durchschnittlichen Bankzinsen, und hat deshalb viele investoren angezogen. Die Bequemlichkeit solcher Protokolle für Kreditvergabe- und -aufnahmeverfahren hat sie außerdem so interessant gemacht.
Im traditionellen Finanzwesen wird ein Kredit an einen Kreditnehmer vergeben, der bereit ist, den Kredit zusammen mit den Zinsen zurückzuzahlen. Der Kreditnehmer erhält den Kredit, wenn er ihn braucht, und zahlt ihn mit Zinsen zu einem bestimmten Termin zurück. Dezentrale Kredite funktionieren genau so. Der einzige Unterschied besteht darin, dass DeFi-Kreditprotokolle Smart Contracts verwenden, um Sicherheiten von den Kreditnehmern zu nehmen und den Kreditgebern einen Gewinnplan zu bieten. In der traditionellen Wirtschaft gewähren Banken und Finanz- und Kreditinstitute in der Regel Zinsen an Einzelpersonen und Unternehmen, die Sparkonten eröffnen und der Bank erlauben, ihre Einlagen für andere Transaktionen zu verwenden.
- DeFi-Einsatz
Staking ist eine Methode, die es Nutzern ermöglicht, passives Einkommen zu erzielen, indem sie ihre Token in einem Smart Contract sperren und mehr desselben Tokens erhalten. Der Prozess ist im Allgemeinen ähnlich wie bei einer traditionellen Bank, bei der der Nutzer sein Geld einzahlen kann. Der Hauptunterschied besteht darin, dass es weniger Zwischenhändler gibt, die den Gewinn des Investoren auf dem Weg nicht mehr schmälern. Die Investoren können dann zusätzliches Einkommen erhalten, das direkt proportional zu ihrem verfügbaren Vermögenssaldo ist. Die Vorteile dieser Art der Investition in DeFi bieten den Nutzern einen Anreiz und ermutigen sie, einen Teil ihres Einkommens zu erhalten, indem sie ihr Guthaben für eine lange Zeit fest anlegen. Vergewissere dich vor einer Investition, dass du ausreichend über Staking an sich und dessen Funktionsweise informiert bist.
Abschließende Worte
Das dezentralisierte Finanzwesen soll die traditionellen Bankdienstleistungen revolutionieren, indem es die Mittelsmänner (d. h. die Banken) ausschaltet und neue Dienste nutzt, die auf der Ethereum-Blockchain laufen. Der Grundgedanke ist, dass jeder, auch diejenigen, die keinen Zugang zu Bankdienstleistungen haben, die sogenannten „Unbanked“, in der Lage sein sollten, Geld zu leihen, zu verleihen und zu sparen. Es besteht kein Zweifel, dass DeFi die Zukunft der Weltwirtschaft sein wird, die großes Interesse an der Dezentralisierung und ihren Vorteilen gezeigt hat. Um den Bedürfnissen der zukünftigen dezentralisierten Welt gerecht zu werden, ist es daher unerlässlich zu wissen, wie man in DeFi investiert.
